K · Glossario Muza

kappa-ypsilon-cì

KYC

s. m. inv. [sigla dall'ingl. Know Your Customer «conosci il tuo cliente»; processo di verifica dell'identità dei clienti richiesto da normative antiriciclaggio e finanziarie]

Definizioni

Verificare chi è il tuo cliente prima di fare affari.

Processo di verifica dell'identità dei clienti richiesto da normative antiriciclaggio. Include raccolta e verifica di documenti d'identità, analisi della provenienza dei fondi e monitoraggio delle transazioni. Obbligatorio per intermediari finanziari e gestori di fondi pubblici.

Esempi

«La piattaforma di finanza agevolata richiedeva KYC completo. Con un sistema digitale i tempi si riducono da settimane a ore.»

Etimologia

Il KYC nasce nelle normative bancarie degli anni '70-'80 come strumento antiriciclaggio. In Europa è regolato dalla Direttiva Antiriciclaggio e in Italia dal D.Lgs. 231/2007. Con la digitalizzazione della finanza agevolata diventa un processo che richiede soluzioni tecnologiche dedicate.

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